تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم تكافل الراجحي (8230) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة الراجحي للتأمين التعاوني (تكافل) منتجات تأمين متوافقة مع الشريعة الإسلامية تشمل المركبات والتأمين الطبي والممتلكات والتأمين السيبراني في المملكة العربية السعودية، إلى جانب خطط الحماية والادخار. كما تقدم خدمات التأمين الجماعي على الحياة والائتمان التجاري وإعادة التكافل/إعادة التأمين. تأسست الشركة عام 2008 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 24.70 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 56.40 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
نما صافي الدخل بمعدل أسرع، بنحو 39%، مقارنة بنمو الإيرادات البالغ نحو 26% خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تحرك التدفق النقدي التشغيلي في الاتجاه المعاكس، متحولاً من رقم إيجابي كبير إلى سلبي في السنتين التاليتين. ويعكس ذلك تبايناً واضحاً بين الربحية المتنامية وتوليد النقد المتراجع. إجمالاً، ارتفعت الإيرادات وصافي الدخل خلال الفترة بينما تراجع التدفق النقدي التشغيلي بشكل حاد وتحول إلى سلبي.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ مرتفعة (75/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم تكافل الراجحي بنحو 24.70 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 56.40 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم تكافل الراجحي حالياً بالحالة التالية: "Trading significantly above DCF model value".
جارٍ التحميل 8230...