تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم متكاملة (8040) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة متكاملة للتأمين (أليانز السعودي الفرنسي للتأمين التعاوني سابقاً) منتجات التأمين على المركبات والصحة والممتلكات والتأمين الهندسي في المملكة العربية السعودية، إلى جانب خطط التقاعد والادخار الجماعية. كما تقدم تغطيات التأمين البحري والائتماني وضمان الأمانة. تأسست الشركة عام 2006 ويقع مقرها في الرياض، وهي شركة تابعة لشركة أبوظبي الوطنية للتأمين.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 10.72 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 13.00 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
ظلت الإيرادات مستقرة نسبياً، بارتفاع طفيف نحو 2%، خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تراجع صافي الدخل بشكل حاد، بنحو 80%، ما يُظهر أن الربحية تراجعت بشكل كبير رغم بقاء المبيعات شبه ثابتة. وانتقل التدفق النقدي التشغيلي من رقم إيجابي إلى سلبي في السنتين التاليتين، وإن استقر نسبياً بين السنة الثانية والثالثة. إجمالاً، ظلت الإيرادات مستقرة بينما تراجع صافي الدخل والتدفق النقدي التشغيلي بشكل كبير.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ متوسطة (43/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم متكاملة بنحو 10.72 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 13.00 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم متكاملة حالياً بالحالة التالية: "Trading above DCF model value".
جارٍ التحميل 8040...