تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم ملاذ للتأمين (8020) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة ملاذ للتأمين تأميناً طبياً وتأميناً على المركبات والممتلكات والتأمين الهندسي والبحري للأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة وعملاء الشركات في المملكة العربية السعودية. كما تقدم تغطية عامة للحوادث. تأسست الشركة عام 2007 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 8.41 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 10.14 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
نمت الإيرادات بشكل كبير، بنحو 55%، خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تحرك صافي الدخل في الاتجاه المعاكس، متراجعاً بنحو 43%، أي أن الربحية تراجعت رغم ارتفاع المبيعات. وظل التدفق النقدي التشغيلي متقلباً، متأرجحاً إلى رقم إيجابي كبير في السنة الوسطى قبل أن يعود إلى قيمة سلبية قريبة من مستواه الأولي. إجمالاً، ارتفعت الإيرادات بينما تراجع صافي الدخل وبقي التدفق النقدي سلبياً في بداية الفترة ونهايتها.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ مرتفعة (64/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم ملاذ للتأمين بنحو 8.41 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 10.14 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم ملاذ للتأمين حالياً بالحالة التالية: "Trading above DCF model value".
جارٍ التحميل 8020...