تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم التأمين العربية (8160) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة التأمين العربية التعاونية التأمين الطبي وتأمين المركبات والحريق والتأمين الهندسي والبحري في المملكة العربية السعودية. وتغطي تغطيتها الهندسية مخاطر الإنشاءات والآلات، بينما يغطي خطها البحري البضائع والمركبات أثناء النقل. تأسست الشركة عام 2007 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 5.25 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 8.66 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
انتهت الإيرادات قريباً من مستواها الأولي، بارتفاع نحو 2%، بعد تراجع ثم تعافٍ، بينما انتقل صافي الدخل من ربح إلى خسارة صافية خلال الفترة نفسها، وهو تحول أكبر بكثير من مسار الإيرادات. وكان التدفق النقدي التشغيلي متقلباً بالمثل، بتحول إلى سلبي في السنة الوسطى قبل أن يتعافى لينتهي أعلى بنحو 53% من مستواه الأولي، متحركاً بشكل مستقل عن تراجع صافي الدخل. إجمالاً، كان صافي الدخل المقياس الوحيد الذي انتهى في نطاق سلبي.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ متوسطة (35/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم التأمين العربية بنحو 5.25 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 8.66 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم التأمين العربية حالياً بالحالة التالية: "Trading significantly above DCF model value".
جارٍ التحميل 8160...