تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم سايكو (8100) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم الشركة السعودية للتأمين التعاوني (سايكو) منتجات تأمين للأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات في المملكة العربية السعودية، بما في ذلك تغطيات المركبات والتأمين الطبي والممتلكات والتأمين البحري والأمن السيبراني. كما تقدم التأمين الجماعي على الحياة ومنتجات الحماية والادخار. تأسست الشركة عام 1952 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 12.85 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 10.69 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
نمت الإيرادات بشكل طفيف، بنحو 11%، خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تراجع صافي الدخل بشكل كبير، بنحو 69%، في اتجاه معاكس للإيرادات. وانتهى التدفق النقدي التشغيلي قريباً من مستواه الأولي، بتراجع نحو 11%، بعد ارتفاع كبير في السنة الوسطى لم يستمر حتى السنة الأخيرة. إجمالاً، ارتفعت الإيرادات بشكل طفيف بينما تراجع صافي الدخل بشكل ملحوظ وانتهى التدفق النقدي قريباً من مستواه الأولي.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ متوسطة (52/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم سايكو بنحو 12.85 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 10.69 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم سايكو حالياً بالحالة التالية: "Trading below DCF model value".
جارٍ التحميل 8100...