تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم الدرع العربي (8070) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة الدرع العربي للتأمين التعاوني التأمين على المركبات والممتلكات والتأمين الهندسي والبحري والطبي في المملكة العربية السعودية، إضافة إلى تأمين السفر والحوادث الشخصية. كما تقدم منتجات حماية مرتبطة بالادخار مرتبطة بمناسبات الحياة مثل التعليم والزواج والتقاعد. تأسست الشركة عام 1998 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 10.22 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 12.25 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
ارتفعت الإيرادات بثبات خلال فترة السنوات الثلاث، بنحو 64% إجمالاً. ارتفع صافي الدخل في العام الثاني قبل أن يتحول إلى خسارة في العام الأخير، منتقلاً من الربح إلى الخسارة. كان التدفق النقدي التشغيلي الأكثر تقلباً بين المقاييس الثلاثة، إذ تحرك من موجب إلى سالب ثم عاد إلى موجب مجدداً، لينتهي أعلى بنحو 3% فقط من مستواه الأولي رغم التقلبات بينهما. بشكل عام، يُظهر الأداء المالي التاريخي للشركة نمواً مطرداً في الإيرادات إلى جانب صافي دخل تحول إلى خسارة في العام الأخير وتدفق نقدي تشغيلي تقلب بشكل ملحوظ قبل أن ينتهي قريباً من مستواه الأولي.
لا يتوفر سوى عام واحد مسجل لتوزيعات هذه الشركة، بواقع 2 ريال للسهم. جرت المدفوعات بوتيرة سنوي طوال هذه الفترة. لا يوجد سجل كافٍ حتى الآن لوصف اتجاه التوزيع للسهم.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ متوسطة (59/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم الدرع العربي بنحو 10.22 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 12.25 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم الدرع العربي حالياً بالحالة التالية: "Trading above DCF model value".
يبلغ عائد التوزيعات لسهم الدرع العربي نحو 16.33%، بحسب أحدث بيانات موثقة لدى تاسيف.
جارٍ التحميل 8070...