تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم المتحدة للتأمين (8190) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم الشركة المتحدة للتأمين التعاوني منتجات تأمين وإعادة تأمين غير الحياة في المملكة العربية السعودية، وتغطي مخاطر التأمين الطبي والمركبات والهندسي والبحري والممتلكات، إضافة إلى مسؤولية قطاع الطاقة. تأسست الشركة عام 2008 ويقع مقرها في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 0.22 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 3.38 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
تراجعت الإيرادات بنحو 19% خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تراجع صافي الدخل بشكل أكثر حدة بكثير، منتقلاً من ربح صغير إلى خسارة صافية كبيرة، وسلك التدفق النقدي التشغيلي مساراً مشابهاً، متحولاً من إيجابي إلى تدفق خارج كبير. تراجع كل من صافي الدخل والتدفق النقدي التشغيلي بوتيرة أسرع بكثير من الإيرادات. إجمالاً، تراجعت الإيرادات وصافي الدخل والتدفق النقدي التشغيلي جميعها خلال الفترة.
ظل التوزيع للسهم دون تغيير عند 1 ريال طوال فترة 2 سنوات المسجلة. جرت المدفوعات بوتيرة سنوي طوال هذه الفترة. بقي التوزيع للسهم مستقراً خلال جميع السنوات المسجلة.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ منخفضة (23/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم المتحدة للتأمين بنحو 0.22 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 3.38 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم المتحدة للتأمين حالياً بالحالة التالية: "Trading significantly above DCF model value".
يبلغ عائد التوزيعات لسهم المتحدة للتأمين نحو 29.59%، بحسب أحدث بيانات موثقة لدى تاسيف.
جارٍ التحميل 8190...