تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم إتحاد الخليج الأهلية (8120) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: التأمين. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
تقدم شركة اتحاد الخليج الأهلية للتأمين التعاوني (اتحاد الخليج للتأمين التعاوني سابقاً) التأمين على المركبات والصحة والمنازل والتأمين البحري والهندسي في المملكة العربية السعودية. كما تقدم تغطية الحوادث العامة والمسؤولية والممتلكات. تأسست الشركة عام 1983 ويقع مقرها في الدمام.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 6.24 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 15.10 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
نمت الإيرادات بشكل كبير، بنحو 66%، خلال فترة السنوات الثلاث، بينما تحرك كل من صافي الدخل والتدفق النقدي التشغيلي في الاتجاه المعاكس، منتقلَين من رقم إيجابي إلى سلبي بمقادير متقاربة. تراجعت الربحية وتوليد النقد معاً رغم توسع المبيعات. إجمالاً، ارتفعت الإيرادات خلال الفترة بينما تراجع صافي الدخل والتدفق النقدي التشغيلي معاً من إيجابي إلى سلبي.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ متوسطة (48/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم إتحاد الخليج الأهلية بنحو 6.24 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 15.10 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم إتحاد الخليج الأهلية حالياً بالحالة التالية: "Trading significantly above DCF model value".
جارٍ التحميل 8120...