تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم البلاد (1140) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: البنوك. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
بنك البلاد يقدم منتجات وخدمات مصرفية في المملكة العربية السعودية من خلال أقسام الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والخزينة والاستثمار المصرفي والوساطة. يقدم حسابات جارية وادخارية، وتمويلاً شخصياً وعقارياً وتأجير السيارات، وخدمات التحويل وصرف العملات، وبرامج تمويل الشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، وتمويل التجارة، وحلول الدفع والرواتب. تأسس البنك عام 2004 ويقع مقره الرئيسي في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 23.86 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 25.44 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
ارتفع صافي الدخل بنحو 29% خلال فترة السنوات الثلاث، بوتيرة أسرع من ارتفاع الإيرادات البالغ نحو 17%، مما يشير إلى أن الربحية نمت بشكل أسرع من المبيعات. ارتفع التدفق النقدي التشغيلي بوتيرة أسرع بكثير إجمالاً، بلغت نحو 248%، وإن سلك مساراً غير منتظم، مرتفعاً بشكل حاد في العام الأوسط ثم متراجعاً جزئياً في العام الأخير بدلاً من مطابقة النمو الأكثر استقراراً في الإيرادات وصافي الدخل. بشكل عام، يُظهر الأداء المالي التاريخي للشركة نمواً عبر المقاييس الثلاثة جميعها، مع تسجيل التدفق النقدي التشغيلي أكبر ارتفاع وأقلها انتظاماً.
تذبذب التوزيع للسهم خلال فترة 5 سنوات المسجلة، متراوحاً بين 0.45 ريال و1.05 ريال، لينتهي عند 1.05 ريال مقارنة بـ 0.5 ريال في البداية. جرت المدفوعات بوتيرة سنوي طوال هذه الفترة. بشكل عام، تفاوت التوزيع للسهم من عام لآخر دون اتجاه ثابت. يبلغ عائد التوزيعات الحالي نحو 4.13%، بنسبة توزيع تقارب 51.65%.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ مرتفعة (89/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم البلاد بنحو 23.86 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 25.44 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم البلاد حالياً بالحالة التالية: "Trading near DCF model value".
يبلغ عائد التوزيعات لسهم البلاد نحو 4.13%، بنسبة توزيع تقارب 51.65%، بحسب أحدث بيانات موثقة لدى تاسيف.
جارٍ التحميل 1140...