تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم الجزيرة (1020) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: البنوك. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
بنك الجزيرة بنك سعودي متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية يقدم خدمات مصرفية للأفراد والشركات والخزينة والوساطة وإدارة الأصول. تشمل منتجاته الحسابات الجارية والادخارية، وبطاقات الائتمان، والتمويل العقاري وتمويل السيارات، والتأمين، إلى جانب عمليات الخزينة، والخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، وخدمات الاستثمار المصرفي مثل الطروحات العامة الأولية وأسواق الدين. تأسس البنك عام 1975 ويقع مقره الرئيسي في جدة.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 13.28 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 11.97 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
ارتفع صافي الدخل بنحو 48% خلال فترة السنوات الثلاث، بوتيرة أسرع من ارتفاع الإيرادات البالغ نحو 34%، مما يشير إلى أن الربحية نمت بشكل أسرع من المبيعات. ظل التدفق النقدي التشغيلي سالباً في عامين من أصل ثلاثة، متحركاً من نحو -1.68 مليار ريال إلى نحو -0.76 مليار ريال، مع عام واحد إيجابي بينهما، على عكس النمو المطرد في الإيرادات وصافي الدخل. بشكل عام، يُظهر الأداء المالي التاريخي للشركة نمواً مطرداً في الإيرادات والربحية إلى جانب تدفق نقدي تشغيلي ظل سالباً في معظم الفترة.
على مدى 5 سنوات المسجلة، تحرك التوزيع للسهم صعوداً وهبوطاً، من 0.8 ريال إلى 0.5 ريال مؤخراً، مع أدنى مستوى 0.3 ريال وأعلى مستوى 0.8 ريال خلال الفترة. جرت المدفوعات بوتيرة سنوي طوال هذه الفترة. لا يُظهر تاريخ التوزيعات اتجاهاً ثابتاً من عام لآخر. يبلغ عائد التوزيعات الحالي نحو 4.18%، بنسبة توزيع تقارب 42.55%.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ مرتفعة (85/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم الجزيرة بنحو 13.28 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 11.97 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم الجزيرة حالياً بالحالة التالية: "Trading below DCF model value".
يبلغ عائد التوزيعات لسهم الجزيرة نحو 4.18%، بنسبة توزيع تقارب 42.55%، بحسب أحدث بيانات موثقة لدى تاسيف.
جارٍ التحميل 1020...