تحليل مالي وتوزيعات الأرباح لسهم العربي (1080) المدرج في السوق المالية السعودية (تداول). القطاع: البنوك. يشمل التحليل عائد التوزيعات ونسبة التوزيع ومدى استدامة الأرباح الموزعة. مناسب لمستثمري القيمة والتوزيعات والنمو.
البنك العربي الوطني يقدم خدمات مصرفية للأفراد والشركات والخزينة والاستثمار والوساطة في المملكة العربية السعودية، إلى جانب عمليات إضافية في دول الخليج والشرق الأوسط وأوروبا وأسواق دولية أخرى. تشمل منتجاته الحسابات الادخارية وحسابات المنشآت الصغيرة والمتوسطة، والتمويل الشخصي والعقاري، والإقراض المؤسسي وتمويل المشاريع، وحلول الخزينة والخدمات المصرفية للمعاملات، إلى جانب تأجير المعدات الثقيلة والاستثمار العقاري. تأسس البنك عام 1979 ويقع مقره الرئيسي في الرياض.
يقدّر تاسيف القيمة العادلة لهذه الشركة باستخدام نموذج القيمة الدفترية (P/B). وبحسب آخر تحديث للبيانات لدى تاسيف، تُقدَّر القيمة العادلة بنحو 23.86 ريال سعودي مقارنة بسعر السوق البالغ 22.97 ريال. هذا تقدير تحليلي وليس نصيحة استثمارية.
ارتفع صافي الدخل بنحو 26% خلال فترة السنوات الثلاث، بوتيرة أسرع من ارتفاع الإيرادات البالغ نحو 15%، مما يشير إلى أن الربحية نمت بشكل أسرع من المبيعات. ارتفع التدفق النقدي التشغيلي بنحو 51% إجمالاً لكن بشكل غير منتظم، مرتفعاً بشكل حاد في العام الأوسط قبل أن يتراجع مقترباً من مستواه الأولي، على عكس النمو الأكثر استقراراً في الإيرادات وصافي الدخل. بشكل عام، يُظهر الأداء المالي التاريخي للشركة نمواً مطرداً عبر جميع المقاييس الثلاثة، وإن سلك التدفق النقدي التشغيلي مساراً أقل انتظاماً.
على مدى 5 سنوات المسجلة، تحرك التوزيع للسهم صعوداً وهبوطاً، من 1.1 ريال إلى 1.3 ريال مؤخراً، مع أدنى مستوى 0.65 ريال وأعلى مستوى 1.35 ريال خلال الفترة. جرت المدفوعات بوتيرة نصف سنوي طوال هذه الفترة. لا يُظهر تاريخ التوزيعات اتجاهاً ثابتاً من عام لآخر. يبلغ عائد التوزيعات الحالي نحو 5.66%، بنسبة توزيع تقارب 50.82%.
يُصنَّف تقييم الميزة التنافسية لهذه الشركة في تاسيف كـ مرتفعة (80/100)، استناداً إلى الربحية والقدرة على التنبؤ والقوة المالية ومرونة النمو.
بحسب نموذج تاسيف (القيمة الدفترية (P/B))، تُقدَّر القيمة العادلة لسهم العربي بنحو 23.86 ريال سعودي، مقارنة بسعر السوق الحالي البالغ 22.97 ريال. هذا تقدير تحليلي مبني على البيانات المالية للشركة، وليس نصيحة استثمارية أو دعوة للشراء أو البيع.
بحسب نموذج تاسيف، يتداول سهم العربي حالياً بالحالة التالية: "Trading near DCF model value".
يبلغ عائد التوزيعات لسهم العربي نحو 5.66%، بنسبة توزيع تقارب 50.82%، بحسب أحدث بيانات موثقة لدى تاسيف.
جارٍ التحميل 1080...